璟承联合家族办公室刘畅：面对不确定性，投资最重要的是安全与稳健

专题：2024三亚·财经国际论坛

　　“2024三亚·财经国际论坛暨第四届三亚财富管理大会”于12月1日在三亚举办。璟承联合家族办公室董事会主席、首席投资官刘畅出席并演讲。

　　刘畅在演讲中表示，财富管理现在进入新的环境下，过去接近二十年的时间，中国经济走向了从高增速到现在的高质量发展的一个阶段，在高增速的过程中，受益于全球化以及效率优先等多方面的红利因素。但目前面临“百年未有之大变局”，在现在这种背景下，我们更提倡的是自主可控，以安全和高质量、双循环为抓手去做接下来的财富管理。

　　目前做财富管理、财富传承的历史阶段，现在面临非常多的挑战与不确定性，更需要注重在合理的风险把控的基础上，怎么把自己的资产更多元化、多资产类别、跨地域、跨时间维度去进行合理的配置。

　　关于投资，刘畅指出，面对着全球逆全球化的经济下行，从大类资产配置的角度来说，可能首选的是穿越周期最稳健的资产类别，就是固收类的产品，特别是高投资级别的债券类产品做打底，也就是我们现在给所有的家族客户和潜在的家族客户们去传导一点，在未来两年不确定性的历史进程中，我们最重要的是安全与稳健。

　　“在全球高投资级的信用主体和公司情况下的配置，我们相对来说认为它是属于一种风险较低，但是回报比较确定的一类标的，能够使得我们主要的资产在未来几年能够穿越有可能的地缘政治的危险。”他说。

　　在刘畅看来，现在这种变局之中，最重要的一点，未来就是科技为王。

　　“因为未来的两年是充满不确定性的，权益类的投资本身的波动性会比较高。在家族资产的配置层面上，我们认为应该是一个小的配置的思路，配一些比较符合趋势性的，同时我们可以用其它工具回避一些风险比较高的资产，使得我们整体的配置相对做到平衡与稳健。”他说。

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